Chú ý, 3 trường hợp thẻ ATM, tài khoản ngân hàng bị tạm ngừng giao dịch không thể chuyển khoản, ai cũng phải biết

Thông tư 18/2024/TT-NHNN đã đưa ra những quy định về hoạt động thẻ ngân hàng bao gồm thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng... Theo đó từ 1/1/2025, các tài khoản ngân hàng nếu rơi vào 3 trường hợp sau sẽ bị tạm dừng/hạn chế giao dịch chuyển tiền/ thanh toán:

Giấy tờ tùy thân hết hạn mà không cập nhật mới

Theo quy định của Ngân hàng nhà nước những người dùng tài khoản ngân hàng phải đảm bảo có giấy tờ tùy thân hợp lệ, còn hiệu lực. Từ ngày 1/1/2025 người dân buộc phải có Căn cước hoặc Căn cước công dân còn hiệu lực thì tài khoản ngân hàng mới được hoạt động. Những người chưa cập nhật thay đổi thông tin chứng minh nhân dân hay Hộ chiếu thì sẽ bị tạm ngừng chuyển tiền, rút tiền, thanh toán. Do đó người dân chú ý cần phải cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân mới trước khi chúng hết hạn để không bị khóa thẻ, tạm ngừng giao dịch.

Khách hàng không đăng ký sinh trắc học sẽ bị ngừng giao dịch trực tuyến

Quy định của Thông tư 18 cũng cho thấy khách hàng sẽ không thể giao dịch online nếu chưa xác thực sinh trắc học. Bắt đầu từ ngày 1/1/2025 ngân hàng sẽ tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng của khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hiệu lực hoặc hết hạn và nếu khách hàng chưa đăng ký xác thực sinh trắc học và thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an…

Khách hàng cần thực hiện đăng ký sinh trắc học bao gồm các bước: 

- Đầu tiên là chụp ảnh mặt trước, sau của căn cước công dân/Căn cước

- Chạm căn cước công dân gắn chip vào đầu đọc chip trên điện thoại để truyền dữ liệu

- Bước cuối cùng là quét khuôn mặt.

Khách hàng không tự làm được có thể ra tại quầy của ngân hàng để nhân viên hỗ trợ.

Khách hàng cần tránh việc làm theo những cuộc gọi tự xưng là nhân viên ngân hàng vì có thể đó là lừa đảo để chiếm đoạt tài sản trong tài khoản của khách hàng. 

Khách hàng là người nước ngoài có các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực

Nếu khách hàng là người nước ngoài cần chú ý các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú mà hết hiệu lực thì cũng bị tạm ngừng giao dịch tài khoản. Những khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật thông tin giấy tờ khi chúng hết hạn.

Người dân cần chú ý cập nhật những quy định mới để tránh những gián đoạn trong giao dịch. Hiện nay các đối tượng kẻ gian dùng công nghệ cao để lừa đảo đang hoạt động manh động và nguy hiểm. Do đó việc cập nhật giấy tờ tùy thân và đăng ký xác thực sinh trắc học giúp bảo vệ tài khoản an toàn hơn.

Tác giả: An Nhiên