Mất trắng 200 triệu đồng vì sập bẫy chiêu lừa "chuyển khoản nhầm"
Trong thời đại số hóa, việc thực hiện giao dịch qua ngân hàng đã trở nên phổ biến và tiện lợi. Tuy nhiên, đây cũng là cơ hội để các đối tượng lừa đảo lợi dụng những kẽ hở trong quy trình để chiếm đoạt tài sản của người dùng. Một trong những thủ đoạn ngày càng tinh vi và đa dạng là chiêu trò "chuyển tiền nhầm". Gần đây, câu chuyện một TikToker chia sẻ về người em tên T., mất tới 200 triệu đồng sau khi bị lừa bởi một vụ chuyển khoản nhầm, đã khiến cộng đồng mạng không khỏi bất ngờ.
Theo đó, sau dịp Tết, anh T. bất ngờ nhận được một khoản tiền trị giá 1 triệu đồng từ một tài khoản lạ mà anh không hề quen biết. Khoảng 1-2 tiếng sau, anh nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên ngân hàng, thông báo rằng có khách hàng báo chuyển nhầm số tiền này vào tài khoản của anh. Người chuyển nhầm mong muốn nhận lại tiền, và với suy nghĩ thiện chí, anh T. đồng ý hoàn trả.
Tuy nhiên, mọi chuyện bắt đầu phức tạp hơn khi phía bên kia giải thích rằng đây là một giao dịch quốc tế, do khách hàng ở nước ngoài thực hiện. Vì vậy, việc chuyển tiền không thể thực hiện theo cách thông thường mà phải sử dụng ứng dụng (app) của ngân hàng nước ngoài. Họ gửi cho anh T. một đường link dẫn đến một trang web giống như app ngân hàng chính thống. Anh T. làm theo hướng dẫn: nhập số tiền cần chuyển (1 triệu đồng), cung cấp mã OTP, xác nhận khuôn mặt và hoàn tất giao dịch. Ngay sau đó, điện thoại của anh bất ngờ bị đơ trong khoảng 5 phút. Khi thiết bị hoạt động trở lại, anh tá hỏa phát hiện toàn bộ số tiền 200 triệu đồng trong tài khoản đã "bốc hơi".
Thủ đoạn lừa đảo "chuyển khoản nhầm" không chỉ dừng lại ở trường hợp trên mà còn xuất hiện dưới nhiều hình thức khác nhau. Chẳng hạn, chị D. ở Hà Nội từng rơi vào tình huống tương tự khi nhận được 20 triệu đồng kèm nội dung “cô D mượn”. Đang băn khoăn không hiểu ai đã chuyển nhầm, chị nhận được cuộc gọi từ một phụ nữ nói rằng đây là số tiền chị ta cần gấp để phẫu thuật cho con và mong muốn được nhận lại ngay lập tức.
Chị D. quyết định ra ngân hàng để kiểm tra sổ phụ và phát hiện sự thật: số tiền được chuyển từ một người đàn ông tên Lương Văn Thành, tài khoản Vietcombank, với nội dung: “Cho D vay với thời hạn 45 ngày”. Theo lời giải thích từ phía ngân hàng, sau thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản sẽ xuất hiện và yêu cầu chị D. hoàn trả số tiền cùng với mức lãi suất cao ngất ngưởng. Nếu không thanh toán, họ có thể gây áp lực hoặc quấy phá vì đã có bằng chứng chuyển tiền vay trên hệ thống.
Những câu chuyện trên là lời cảnh báo rõ ràng về các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi trong thời đại công nghệ số. Người dùng cần tỉnh táo trước những giao dịch bất thường và tìm hiểu kỹ lưỡng trước khi thực hiện bất kỳ thao tác nào liên quan đến tài chính.
Người dùng cần tỉnh táo trước những giao dịch bất thường và tìm hiểu kỹ lưỡng trước khi thực hiện bất kỳ thao tác nào liên quan đến tài chính
Những thủ đoạn lừa đảo "chuyển khoản nhầm" ngày càng tinh vi và đa dạng
Giả mạo tin nhắn hoặc email từ ngân hàng
Các đối tượng xấu thường gửi tin nhắn hoặc email giả danh ngân hàng hoặc dịch vụ chuyển tiền, thông báo rằng bạn vừa nhận được một khoản tiền chuyển đến. Sau đó, chúng yêu cầu bạn chuyển lại số tiền này với lý do như "chuyển nhầm tài khoản" hoặc "lỗi hệ thống cần hoàn trả".
Điều quan trọng cần nhớ là ngân hàng sẽ không bao giờ yêu cầu khách hàng xử lý các giao dịch qua tin nhắn hay email. Nếu gặp trường hợp tương tự, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng qua số điện thoại chính thức để xác minh thông tin.
Chiêu trò "chuyển nhầm tiền" từ người lạ
Kẻ lừa đảo có thể gọi điện hoặc nhắn tin cho bạn, nói rằng họ đã vô tình chuyển nhầm tiền vào tài khoản của bạn và yêu cầu bạn hoàn trả lại. Để tăng độ tin cậy, chúng có thể cung cấp thông tin chi tiết như tên người chuyển tiền, số tài khoản, hoặc thậm chí gửi biên lai giả mạo.
Nếu bạn bất ngờ nhận được tiền từ một người lạ mà không rõ nguồn gốc, đừng vội vàng chuyển lại. Hãy kiểm tra kỹ thông tin với ngân hàng hoặc giữ nguyên số tiền và thông báo ngay cho cơ quan chức năng.
Mạo danh công ty tài chính đòi nợ với lãi suất "cắt cổ"
Sau khi chuyển một khoản tiền vào tài khoản của nạn nhân, kẻ lừa đảo sẽ giả danh nhân viên thu hồi nợ của một công ty tài chính, đe dọa yêu cầu bạn hoàn trả lại số tiền "vay" kèm theo mức lãi suất cao ngất ngưởng. Chúng sử dụng áp lực tâm lý để khiến nạn nhân lo sợ và buộc phải chuyển tiền.
Hãy cảnh giác nếu nhận được các cuộc gọi hoặc tin nhắn đòi nợ không rõ ràng. Liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để xác minh trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.
Tự xưng là người sống ở nước ngoài "chuyển khoản nhầm"
Trong kịch bản này, kẻ lừa đảo tự nhận mình là người sống ở nước ngoài và muốn nhận lại số tiền đã chuyển nhầm. Tuy nhiên, thay vì thực hiện chuyển khoản theo cách thông thường, chúng yêu cầu bạn sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế thông qua một đường link mà chúng cung cấp.
Khi truy cập vào đường link này, nạn nhân vô tình cung cấp thông tin cá nhân như tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP... Kẻ lừa đảo sẽ lợi dụng những thông tin này để chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản.
Những thủ đoạn lừa đảo này không chỉ tinh vi mà còn rất nguy hiểm, gây thiệt hại lớn về tài chính. Việc nâng cao cảnh giác và hiểu rõ các chiêu trò sẽ giúp bạn bảo vệ bản thân và gia đình khỏi những rủi ro không đáng có.
Những thủ đoạn lừa đảo này không chỉ tinh vi mà còn rất nguy hiểm, gây thiệt hại lớn về tài chính
Cách xử lý khi nhận được tiền chuyển nhầm vào tài khoản
Khi phát hiện có một khoản tiền lạ được chuyển nhầm vào tài khoản của mình, điều quan trọng nhất là bạn cần giữ bình tĩnh và không sử dụng số tiền đó cho bất kỳ mục đích cá nhân nào. Thay vào đó, hãy hợp tác với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để giải quyết vấn đề một cách minh bạch. Dưới đây là các bước cụ thể để xử lý tình huống này:
Không tự ý chuyển lại tiền cho người lạ
- Nếu có ai đó liên hệ yêu cầu bạn chuyển lại số tiền "chuyển nhầm", tuyệt đối không thực hiện giao dịch mà không có sự chứng kiến hoặc xác nhận từ ngân hàng hoặc cơ quan chức năng.
- Hãy nhớ rằng việc chuyển tiền trực tiếp cho người lạ tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo cao.
Liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan Công an
- Ngay khi phát hiện khoản tiền lạ, bạn nên chủ động thông báo cho ngân hàng nơi mở tài khoản hoặc cơ quan Công an để được hỗ trợ.
- Nếu nhận được cuộc gọi từ người tự xưng là nhân viên ngân hàng, hãy kiểm tra kỹ số điện thoại và xác minh tính chính thống của nguồn thông tin. Để đảm bảo an toàn, tốt nhất bạn nên đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để làm việc.
Xử lý tùy theo giá trị số tiền
- Với số tiền nhỏ, bạn có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê giao dịch để đối chiếu thông tin và tiến hành hoàn trả.
- Đối với số tiền lớn, cần đặc biệt thận trọng. Hãy đến trực tiếp ngân hàng hoặc liên hệ cơ quan Công an để được hướng dẫn chi tiết về quy trình xử lý.
Bảo vệ thông tin cá nhân
- Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như mật khẩu tài khoản, mã OTP (mật khẩu dùng một lần), hay bất kỳ dữ liệu nhạy cảm nào cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc cơ quan chức năng.
- Cẩn trọng với các đường link lạ hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc. Không nhấn vào các liên kết hoặc tải xuống phần mềm mà người lạ gửi đến.
Giữ bình tĩnh trước các tình huống đe dọa
- Nếu nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn mang tính đe dọa, ép buộc bạn phải chuyển tiền ngay lập tức, hãy giữ bình tĩnh. Liên lạc ngay với người thân hoặc bạn bè để được hỗ trợ, hoặc báo cáo ngay cho cơ quan Công an gần nhất.
Phòng ngừa rủi ro trong tương lai
- Để tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo, bạn cần cẩn trọng khi thực hiện các giao dịch trực tuyến hoặc qua điện thoại.
- Kiểm tra kỹ thông tin trước khi xác nhận bất kỳ giao dịch nào và luôn cập nhật các phương thức bảo mật mới nhất từ ngân hàng.
Việc xử lý đúng cách khi nhận được tiền chuyển nhầm không chỉ giúp bạn tránh khỏi các rắc rối pháp lý mà còn góp phần ngăn chặn các hành vi lừa đảo tinh vi. Luôn tỉnh táo, cảnh giác và tuân thủ quy trình sẽ giúp bạn bảo vệ tài sản và quyền lợi của mình một cách hiệu quả.
