Để hạn chế tình trạng tài khoản ngân hàng không chính chủ nhằm trục lợi lừa đảo Ngân hàng Nhà nước đã ra Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định từ ngày 01/01/2025, chủ tài khoản thanh toán, chủ thẻ ngân hàng không thể thực hiện các giao dịch trực tuyến bao gồm rút tiền, chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, nạp tiền… và giao dịch chuyển, rút tiền tại ATM trong 2 trường hợp sau:
- Khách hàng chưa hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học.
- Khách hàng chưa cập nhật, bổ sung thông tin mới thay thế cho giấy tờ tùy thân (CMND, CCCD, Hộ chiếu, Thị thực) đã hết hiệu lực.
Bởi thế gần đây một loạt ngân hàng như Agribank, Vietcombank, OCB, TPbank... đã ra thông báo đề nghị khách hàng cập nhật thông tin đăng ký sinh trắc học để tiếp tục các giao dịch ngân hàng điện tử.
Các khách hàng đang dùng CMND, Hộ chiếu, thị thực để đăng ký tài khoản thì cần cập nhật thay thế bằng giấy tờ tùy thân mới phù hợp. Công dân Việt Nam thì cần dùng Căn cước, Căn cước công dân gắn chip còn hiệu lực để cập nhật.
Những thay đổi quan trọng trong hoạt động ngân hàng
Đối với trường hợp giấy tờ tùy thân đã sắp hết hạn, hết hạn, khách hàng cần đăng ký cấp mới giấy tờ tùy thân ít nhất 30 ngày trước ngày hết hạn của giấy tờ tùy thân mà khách hàng đang sử dụng.
Việc cập nhật có thể thực hiện thông qua app ngân hàng hoặc ra tại quầy giao dịch của ngân hàng.
Từ ngày 1/1/2025 khách hàng có giấy tờ mới nhưng không cập nhật với ngân hàng thì các ngân hàng cũng từ chối giao dịch trên phương diện điện tử theo quy định của ngân hàng nhà nước.
Các thông báo của các ngân hàng được đưa ra nhằm đốc thúc người mở tài khoản tại ngân hàng sớm hoàn thành các yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước liên quan đến tăng cường an ninh an toàn trong hoạt động thanh toán số.
Ông Phạm Tiến Dũng, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho biết toàn ngành ngân hàng lấy đích ngày 1/1/2025, tất cả dữ liệu tài khoản phải là dữ liệu sống phải có đối chiếu đầy đủ với căn cước công dân gắn chip. Ngân hàng Nhà nước cho rằng thông qua hoạt động này sẽ loại trừ, giảm thiểu việc cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng góp phần ngăn chặn hành vi lừa đảo.
Theo quy định này nếu khách hàng không cập nhật căn cước, căn cước công dân gắn chip theo đúng quy định và thông tin sinh trắc học thì chỉ có thể thực hiện giao dịch tại quầy.
