Chuyển nhầm tiền với chiêu thức cho nặng lãi tinh vi
Trong thời gian gần đây nhiều người dân đột nhiên trở thành con nợ của kẻ cho vay nặng lãi chỉ vì thiếu hiểu biết hoặc một chút lòng tham. Nhiều vụ án lừa đảo đã xảy ra khi người nhận chuyển nhầm tiền không có cách xử lý thấu đáo vô tình lọt vào bẫy của những kẻ cho vay nặng lãi
Điển hình là trường hợp của chị Nguyễn Thị Oanh trú tại quận Ba Đình (Hà Nội). Trước đó, chị Oanh có nhận được 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng với nội dung đính kèm khó hiểu. Đến cuối giờ chiều cùng ngày, một tài khoản zalo lạ kết bạn với chị và nói rằng: Công ty tài chính đã giải ngân số tiền của chị và theo cách nói của họ thì chị trở thành một người vay nợ.
Tự thấy mình không thực hiện bất cứ thủ tục vay nợ nào trên mạng, chị Oanh đã đến cơ quan công an trình báo sự việc. Trong lúc này, đối tượng chuyển nhầm tiền liên tục nhắn tin qua lại. Sau khi biết hành vi lừa đảo của mình không thành, đối tượng lập tức đổi thái độ, nhắn nhiều tin cho chị này với nội dung hăm dọa. Chị Oanh cho biết, chị đã thực hiện các thủ tục tra soát với ngân hàng, đồng thời giao toàn bộ số tiền cho công an giải quyết.
Cảnh báo chiêu trò lừa đảo khi chuyển nhầm tiền
Cũng giống như trường hợp của chị Oanh chị Trần Thị Dương ở Hà Đông, Hà Nội cũng đột nhiên nhận được số tiền chuyển nhầm là 20 triệu đồng. Sau đó, có một số điện thoại lạ gọi tới kêu là chuyển nhầm tiền cho chị số tiền này là tiền phẫu thuật cho người thân và móng chị Dương chuyển lại cho họ.
Bằng kiến thức ngân hàng có được, chủ tài khoản này yêu cầu người phụ nữ gọi điện đến đòi tiền có giấy xác nhận của ngân hàng rằng chị ta đúng là chủ tài khoản. Sau khi nghe yêu cầu, người phụ nữ tự nhận là chuyển nhầm tiền liền “lặn mất tăm”.
Biết không ổn, chị Dương ra ngân hàng yêu cầu in sổ phụ để kiểm tra xem ai chuyển tiền cho mình, thì vỡ lẽ, đó là một người đàn ông tên Lương Văn Thành, chuyển tiền từ Vietcombank với nội dung: “Cho Dương vay với thời hạn 45 ngày”.
Theo cách giải thích của ngân hàng, sau thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản đó sẽ xuất hiện và đòi khoản tiền 20 triệu đồng cùng lãi suất “trên trời”. Nếu không trả, họ sẽ cho người tới quấy phá vì có bằng chứng chuyển tiền cho vay trên điện thoại.
Chiêu trò lừa đảo khi chuyển nhầm tiền ai cũng nên biết kẻo thiệt thòi
Cảnh báo chiêu trò lừa đảo bằng cách chuyển khoản nhầm
Theo một điều tra viên phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Hà Nội, thời gian gần đây, cơ quan công an đã ghi nhận một số trường hợp có dấu hiệu lừa đảo trong việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản. Vì vậy, khi nhận được tiền lạ chuyển khoản nhầm cho mình người dân đừng tham mà hãy báo ngay cho công an, và bên ngân hàng để tra soát và làm rõ số tiền đó của ai. Ngoài ra, khi chuyển khoản trả lại cần có sự làm chứng của ngân hàng và công an để tránh rơi vào bẫy lừa đảo của kẻ gian trở thành kẻ vay nặng lãi lúc nào không biết.
* Tên nhân vật nạn nhân đã được thay đổi
