Chưa tới một tháng nữa, thời điểm 1/1/2025 sẽ diễn ra một sự thay đổi cực lớn trong hoạt động ngân hàng mà trước đyâ chưa từng có. Hiện nay hoạt động giao dịch chuyển tiền online rất phổ biến. Nhưng cũng vì công nghệ phát triển đã khiến nhiều tội phạm công nghệ cạo lợi dụng kẽ hở để lừa đảo, mua bán tài khoản ngân hàng.
Trước tình hình đó thì Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Quyết định 2345 (có hiệu lực từ 1.7 - PV) triển khai giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng. Trong đó có quy định khi chuyển tiền trực tuyến trên 10 triệu đồng/lần hoặc tối đa 20 triệu đồng/ngày thì khách hàng phải xác thực sinh trắc học. Sau đó Ngân hàng nhà nước tiếp tục ra Thông tư 17 và Thông tư 18 quy định các chủ tài khoản phải xác thực sinh trắc học và khớp với thông tin căn cước, CCCD do Bộ công an cấp. Nếu tài khoản của khách hàng chưa được xác thực với căn cước công dân do Bộ Công an cấp thì sẽ phải dừng các giao dịch ngân hàng trên phương tiện điện tử.
Người dân cần đăng ký xác thực sinh trắc học mới được giao dịch trực tuyến
Phát biểu tại hội thảo "Hà Nội - thành phố thông minh và hệ sinh thái ngân hàng mở" ngày 2.10, tại Hà Nội, Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Tiến Dũng đề nghị các ngân hàng tiếp tục phối hợp C06 để triển khai thông tư này. Ông Dũng nhấn mạnh rằng: "Tài khoản nào chưa được xác thực với căn cước công dân do Bộ Công an cấp thì sẽ dừng giao dịch trên kênh điện tử. Triển khai từ ngày 1.1.2025 là phải hoàn toàn đảm bảo dữ liệu của ngân hàng là dữ liệu sống, dữ liệu đối chiếu đầy đủ với căn cước công dân của Bộ Công an để loại trừ, giảm thiểu việc cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản ngân hàng bằng giấy tờ giả, góp phần ngăn chặn việc lừa đảo".
Những khách hàng nào từng dùng CMND mở tài khoản mà chưa cập nhật căn cước, hoặc căn cước công dân phải chú ý cấp đổi sang căn cước và đăng ký xác thực.
Hiện nay nhiều ngân hàng thúc đẩy hoạt động này thậm chí một số ngân hàng còn tặng quà cho khách hoàn thành việc này trước thời điểm quy định.
Cách làm xác thực căn cước công dân/ căn cước
Việc đăng ký xác thực có thể thực hiện trực tiếp tại quầy giao dịch của ngân hàng với sự hỗ trợ của nhân viên ngân hàng hoặc khách hàng tự thực hiện tại nhà trên app ngân hàng.
Hiện tại các app ngân hàng số đều có thông tin cho những khách hàng chưa đăng ký xác thực căn cước công dân hoặc căn cước. Việc xác thực rất đơn giản là dùng căn cước hoặc căn cước công dân còn hạn (nếu chưa làm căn cước) để đăng ảnh theo hướng dẫn trên app ngân hàng nhằm xác thực.
Bắt buộc phải xác thực Căn cước, CCCD hợp lệ, CMND sẽ không còn hiệu lực
Trong trường hợp khách không tự thực hiện được có thể tới quầy giao dịch để thực hiện.
Người dân cần phân biệt việc đăng ký xác thực này khác với việc xác thực trong mỗi lần chuyển khoản,
Việc đăng ký xác thực nghĩa là đăng ký xác thực giấy tờ tùy thân để đảm bảo tài khoản chính chủ. Còn việc xác thực sinh trắc học mỗi lần chuyển nghĩa là mỗi lần chuyển trên 10 triệu hoặc tổng 20 triệu trên ngày thì phải xác thực khuôn mặt trong từng lần chuyển đó.
Việc đăng ký xác thực theo thông tư 18 là từ ngày 1.1.2025, tất cả những thẻ chưa được ngân hàng, các trung gian thanh toán thu thập thông tin sinh trắc học để kiểm tra, đảm bảo chính chủ thì khách hàng sẽ được cung cấp dịch vụ tại quầy. Điều này không có nghĩa mọi giao dịch đều phải kiểm tra, đối chiếu thông tin sinh trắc học. Các giao dịch phải kiểm tra xác thực khuôn mặt chỉ là giao dịch trên 10 triệu hoặc tổng ngày trên 20 triệu theo Quyết định 2345 (đã hiệu lực từ ngày 1/7/2024).
