Mới đây, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng nhằm nâng cao bảo mật và đảm bảo an toàn trong giao dịch. Trong đó, có một số điều khoản về hoạt động tài khoản ngân hàng chính thức có hiệu lực từ 1/1/2025.
Theo quy định tại Thông tư, các ngân hàng đồng loạt phát đi thông báo yêu cầu người dùng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ tùy thân và xác thực sinh trắc học để tiếp tục giao dịch. Những trường hợp khách hàng có thông tin không hợp lệ sẽ bị tạm ngừng giao dịch trực tuyến và khóa thẻ.
Thông báo này căn cứ theo quy định của Luật Căn cước 2023 và Thông tư 17/2024/TT-NHNN.
3 nhóm tài khoản ngân hàng bị khóa, tạm ngừng giao dịch
Các trường hợp tài khoản ngân hàng sẽ bị tạm dừng giao dịch từ ngày 1/1/2025
- Khách hàng không tiến hành cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn
Theo quy định mới, các giấy tờ tuỳ thân như Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD) cần phải còn hiệu lực và thông tin phải được cập nhật một cách đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Đặc biệt, kể từ thời điểm ngày 1/1/2025, tất cả thẻ CMND sẽ hết hiệu lực theo quy định của Luật Căn cước 2023. Những người chưa đổi sang CCCD bắt buộc phải đi làm thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng. Nếu không, chắc chắn, khách hàng sẽ không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ các giao dịch rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.
- Những khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học
Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm đăng ký các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng hoàn toàn có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc có thể ra trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản của khách hàng sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025. Đây cũng là biện pháp để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, giúp ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, bảo vệ được tài sản của người dùng.
- Các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú của các khách hàng nước ngoài hết hiệu lực
Những khách hàng nước ngoài hiện cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật các thông tin giấy tờ khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ điều này sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.
Lưu ý: Đối với tài khoản thanh toán của các tổ chức sẽ có hiệu lực từ thời điểm ngày 01/07/2025. Riêng đối với tài khoản thanh toán của cá nhân sẽ có hiệu lực từ ngày 01/01/2025.
Vì vậy, các ngân hàng đồng loạt khuyến cáo khách hàng cập nhật thông tin sinh trắc học để không bị gián đoạn giao dịch.
