Từ thời điểm ngày 1/1/2025, các tài khoản ngân hàng sau sẽ bị khóa thẻ, tạm ngừng mọi giao dịch. Vì thế, các khách hàng chưa cập nhật các thông tin hợp lệ hoặc chưa thực hiện xác thực sinh trắc học thì cần tiến hành ngay.
Những tài khoản ngân hàng sẽ bị khóa thẻ, tạm ngừng giao dịch từ 1.1.2025?
Thông tư số 18 của Ngân hàng Nhà nước quy định về sự hoạt động thẻ ngân hàng (thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng...). Trong đó, có một số điều khoản sẽ có hiệu lực muộn hơn, từ thời điểm ngày 1/1/2025 và áp dụng với tài khoản thanh toán cá nhân.
Cụ thể, từ ngày 1/1/2025, hàng loạt các ngân hàng sẽ áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ, yêu cầu các khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục tiến hành giao dịch. Cụ thể, những trường hợp dưới đây sẽ bị từ chối hoặc có thể tạm ngừng dịch vụ nếu không đáp ứng những yêu cầu:
+ Thứ nhất, khách hàng không tiến hành cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn.
Theo quy định mới, các giấy tờ tuỳ thân như Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD) cần phải còn hiệu lực và thông tin phải được cập nhật một cách đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Đặc biệt, kể từ thời điểm ngày 1/1/2025, tất cả thẻ CMND sẽ hết hiệu lực theo quy định của Luật Căn cước 2023. Những người chưa đổi sang CCCD bắt buộc phải đi làm thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng. Nếu không, chắc chắn, khách hàng sẽ không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ các giao dịch rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.
+ Thứ hai, những khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học.
Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm đăng ký các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng hoàn toàn có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc có thể ra trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản của khách hàng sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025. Đây cũng là biện pháp để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, giúp ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, bảo vệ được tài sản của người dùng.
+ Thứ ba, các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú của các khách hàng nước ngoài hết hiệu lực. Những khách hàng nước ngoài hiện cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật các thông tin giấy tờ khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ điều này sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.
Lưu ý: Đối với tài khoản thanh toán của các tổ chức sẽ có hiệu lực từ thời điểm ngày 01/07/2025. Riêng đối với tài khoản thanh toán của cá nhân sẽ có hiệu lực từ ngày 01/01/2025.
Vì vậy, các ngân hàng đồng loạt khuyến cáo khách hàng cập nhật thông tin sinh trắc học để không bị gián đoạn giao dịch
Thực hiện Thông tư số 17/2024/TT-NHNN và Thông tư số 18/2024/TT-NHNN, các ngân hàng đồng loạt thông báo sẽ từ chối mọi giao dịch với những tài khoản có thông tin không khớp với các dữ liệu từ Bộ Công an. Đặc biệt, đối với những người nước ngoài và người gốc Việt chưa xác định quốc tịch, quy trình xác thực sẽ yêu cầu gặp mặt trực tiếp tại ngân hàng.
Việc cập nhật thông tin giấy tờ và tiến hành xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn, mà còn giúp đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu các nguy cơ lừa đảo. Hơn nữa, đối với các giao dịch có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ bắt buộc để tăng cường thêm bảo mật.
