Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 18 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng để đảm bảo an ninh, an toàn trong giao dịch thẻ bằng phương thức điện tử. Theo đó, từ 01/01/2025, có 3 trường hợp tài khoản ngân hàng, thẻ ATM bị khoá và không thể thực hiện giao dịch. Cụ thể như sau:
Tài khoản không cập nhật giấy tờ tuỳ thân đã hết hạn
Theo quy định mới, các giấy tờ tuỳ thân như căn cước công dân, căn cước, hộ chiếu phải còn hiệu lực và thông tin phải được cập nhật đầy đủ trong hệ thông ngân hàng.
Từ 01/01/2025, tất cả thẻ chứng minh nhân dân không còn hiệu lực. Vì vậy, những người chưa đổi sang CCCD, căn cước phải làm thủ tục chuyển đổi sau đó cập nhật thông tin này với ngân hàng.
Trường hợp không cập nhật thông tin giấy tờ tuỳ thân đã hết hạn, khách hàng sẽ không thể thực hiện các giao dịch rút tiền, chuyển khoản, thanh toán trực tuyến…
Trường hợp không cập nhật thông tin giấy tờ tuỳ thân đã hết hạn sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng, không thể thực hiện các giao dịch online.
Tài khoản chưa đăng ký sinh trắc học
Từ 01/01/2025, các tài khoản ngân hàng chưa được xác minh sinh trắc học sẽ không thể thực hiện các giao dịch online. Trong trường hợp này, khách hàng chỉ có thể nạp, rút hoặc chuyển khoản tài quầy giao dịch của khác hàng.
Ngoài ra, khách hàng cũng không thể dùng máy ATM/CDM của hệ thống liên ngân hàng để thực hiện các giao dịch nạp hoặc rút tiền. Lưu ý, khách hàng chỉ không rút tiền tại ATM theo hình thức điện tử (tức là rút tiền bằng mã QR, không sử dụng thẻ ATM vật lý). Khi chưa cập nhật sinh trắc học, khách hàng vẫn có thể sử dụng thẻ vật lý để rút tiền tại máy ATM.
Khách hàng nước ngoài có giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực
Khách hàng là người nước ngoài cư trú ở Việt Nam bắt buộc phải cập nhật thông tin khi các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực nếu không sẽ bị khoá các giao dịch ngân hàng.
Đốii với tài khoản thanh toán cá nhân, quy định mới có hiệu lực từ ngày 01/01/2025. Trong khi đó, quy định sẽ có hiệu lực từ ngày 01/7/2025 với các tài khoản thanh toán của các tổ chức.
