Trước tình trạng nhiều kẻ lừa đảo dùng tài khoản không chính chủ nên Ngân hàng nhà nước đã ra thông tư 17, 18 để quy định những hoạt động ngân hàng mà trước nay chưa từng có.
Từ 1/1/2025 bắt buộc xác thực sinh trắc học bằng căn cước, căn cước công dân mới được giao dịch
Theo quy định thì từ 1/1/2025, các tài khoản ngân hàng mà chưa đăng ký xác thực căn cước, căn cước công dân thì sẽ bị tạm ngưng giao dịch điện tử. Hơn nữa các hoạt động chuyển tiền, gửi tiền tiết kiệm cũng cần có thông tin giấy tờ tùy thân hợp lệ để xác minh danh tính. Do đó từ 2025, người dân nào còn dùng chứng minh nhân dân thì bắt buộc phải đổi sang căn cước. Còn nếu ai có căn cước công dân còn hiệu lực thì vẫn tiếp tục sử dụng.
Việc xác thực căn cước, căn cước công dân và thông tin sinh trắc học có thể thực hiện qua app ngân hàng hoặc ra tại quầy để được nhân viên ngân hàng hướng dẫn thực hiện.
Muốn giao dịch được bắt buộc phải đăng ký xác thực sinh trắc học trước ngày 1/1/2025
Chỉ có căn cước, căn cước công dân có giá trị, CMND và hộ chiếu không giá trị
Trước đây người dân có thể dùng hộ chiếu, Chứng minh nhân dân để mở tài khoản nhưng theo quy định mới thì người dân phải dùng là căn cước hoặc căn cước công dân. Giấy tờ hộ chiếu không đảm bảo được xác thực.
Do đó từ 1/1/2025, những ai trước đây dùng hộ chiếu, CMND mở tài khoản mà chưa cập nhật căn cước, căn cước công dân thì sẽ bị tạm ngưng giao dịch.
Theo Luật căn cước 2023 thì từ 1/1/2025 mọi thẻ CMND đều hết hiệu lực. Do đó ai dùng CMND hãy nhanh chóng đổi sang căn cước và cập nhật thông tin giấy tờ này với ngân hàng.
Giấy tờ hết hiệu lực cũng bị tạm ngừng giao dịch
Theo quy định ngân hàng nhà nước cũng yêu cầu các ngân hàng theo dõi thơi hạn giấy tờ của khách hàng. Theo đó nếu giấy tờ khách hàng hết hiệu lực trong 30 ngày thì sẽ được nhắc nhở cập nhật giấy tờ mới. Điều này có hiệu lực từ 1/7/2025. Do đó người dân cần đi cấp đổi căn cước trước khi giấy tờ hết hiệu lực.
Việc bắt buộc phải đăng ký xác thực sinh trắc học bằng căn cước, căn cước công dân được xem là việc nhằm đảm bảo tài khoản ngân hàng chính chủ, loại bỏ tài khoản giả mạo để giảm thiểu lừa đảo.
Người dân cần chú ý việc đăng ký xác thực sinh trắc học này là để đảm bảo thông tin giấy tờ đối chiếu khớp với căn cước, căn cước công dân trong hệ thống dữ liệu quốc gia để đảm bảo tài khoản được hoạt động. Còn việc xác thực sinh trắc học cho từng lần giao dịch chỉ áp dụng cho giao dịch trên 10 triệu hoặc tổng thể trên 20 triệu trong ngày.
