Trường hợp chuyển khoản nhầm vào tài khoản cùng ngân hàng
Bước 1: Bạn kiểm tra và chụp ảnh lại giao dịch đã chuyển nhầm rồi đi đến chi nhánh ngân hàng bạn đang sử dụng.
Bước 2: Sau khi tới ngân hàng, hãy thông báo với nhân viên việc bạn chuyển khoản nhầm.
Bước 3: Bạn cung cấp các thông tin cá nhân và điền vào mẫu đơn khi được nhân viên ngân hàng yêu cầu.
Bước 4: Sau khi kiểm tra và xác nhận là giao dịch nhầm, ngân hàng sẽ liên hệ với người nhận yêu cầu họ trả lại tiền.
Bạn lưu ý thời gian nhận lại được tiền phụ thuộc vào thời gian ngân hàng làm việc với bên kia.
Trường hợp chuyển khoản nhầm vào tài khoản khác ngân hàng
Bước 1: Bạn cầm theo chứng minh thư tới ngân hàng đang sử dụng để giải quyết.
Bước 2: Sau khi tới ngân hàng, bạn thông báo với nhân viên về việc đã chuyển khoản nhầm tiền cho người khác.
Bước 3: Ngân hàng sẽ tiến hành các bước kiểm tra, rà soát. Sau khi kiểm tra và xác nhận là giao dịch nhầm, ngân hàng sẽ liên hệ với ngân hàng chủ quản chuyển nhầm để thông báo cho chủ tài khoản đó xử lý theo quy định.
Nhận tiền chuyển khoản nhầm phải xử lý như thế nào?
Nếu như nhận được một khoản tiền do người khác chuyển nhầm, người nhận cần lưu ý không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng.
Nếu nhận được điện thoại tự xưng là của ngân hàng, bạn cần kiểm tra xem đó có đúng là số điện thoại của ngân hàng hay không. Để chắc chắn, chủ tài khoản vẫn nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp.
Trong trường hợp khoản tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ thì chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại.
Nếu là số tiền lớn thì chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh hay thậm chí là liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.
Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, Mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất cứ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và dưới bất cứ hình thức nào và cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường link website, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân.
Bạn cũng lưu ý không được dùng số tiền chuyển nhầm kia. Nếu sử dụng và bị quy vào tội chiếm đoạt tài sản, với số tiền từ 10-200 triệu đồng, người tiêu tiền sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền từ 10-50 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.
Nếu chiếm đoạt số tiền trên 200 triệu do người khác chuyển nhầm, người phạm tội có thể bị phạt tù từ 1-5 năm.
