Cảnh báo: Rủi ro pháp lý từ hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng
Việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng đang trở thành một vấn đề đáng lo ngại tại Việt Nam, khi các đối tượng xấu lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân để thực hiện các hành vi phạm pháp. Hành vi này không chỉ gây rủi ro cho chủ tài khoản mà còn có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc theo quy định của pháp luật.
Thủ đoạn tinh vi của kẻ lừa đảo
Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến hoặc các kênh liên lạc khác để tiếp cận những người gặp khó khăn về tài chính, học sinh, sinh viên hoặc những cá nhân thiếu hiểu biết về pháp luật. Chúng đưa ra những lời mời hấp dẫn, hứa hẹn trả tiền công để thuê tài khoản ngân hàng hoặc yêu cầu mở tài khoản mới nhằm mục đích thực hiện các giao dịch bất hợp pháp.
Sau khi tiếp cận được tài khoản, các đối tượng này thường sử dụng chúng để chuyển tiền qua nhiều tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc số tiền, gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc truy vết. Những hành vi này có thể liên quan đến các hoạt động như rửa tiền, lừa đảo hoặc các giao dịch phi pháp khác.
Cho thuê mượn, thuê, mua bán tài khoản ngân hàng bị phạt như thế nào?
Theo quy định của pháp luật Việt Nam, hành vi mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm nghiêm trọng. Cụ thể:
Phạt hành chính: Theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, mức phạt tiền được áp dụng như sau: Cho thuê, mượn hoặc mua bán từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt từ 40 triệu đến 50 triệu đồng. Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt từ 50 triệu đến 100 triệu đồng.
Truy cứu trách nhiệm hình sự: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015, các hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù từ 1 đến 7 năm, hoặc phạt tiền và cải tạo không giam giữ lên đến 3 tháng. Ngoài ra, người vi phạm có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.
Lời khuyên từ ngân hàng: Ngân hàng KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần thận trọng trước những lời mời chào liên quan đến việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Người dùng nên:
Kiểm tra kỹ thông tin
Tránh tham gia các giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc đáng nghi ngờ.Bảo vệ thông tin cá nhân: Không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu hoặc mã OTP với bất kỳ ai.
Liên hệ ngay khi có dấu hiệu bất thường: Nếu phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lạm dụng, hãy liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.Việc nâng cao nhận thức và tuân thủ pháp luật không chỉ giúp bảo vệ tài sản cá nhân mà còn tránh được những rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Hãy cảnh giác để không trở thành nạn nhân của các hoạt động lừa đảo liên quan đến tài khoản ngân hàng.
