Chưa có CCCD gắn chíp muốn chuyển tiền trên 10 triệu phải đến ngân hàng
Theo hướng dẫn tại Công văn 5262/NHNN-CNTT, trường hợp khách hàng chưa có Căn cước, CCCD gắn chíp hoặc chỉ có CMND hoặc CCCD không gắn chíp thì các đơn vị phải kiểm tra thời hạn sử dụng theo quy định của pháp luật.
Đối với biện pháp xác thực bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng đối với giao dịch loại C, D quy định tại Điều 1 Quyết định 2345/QĐ-NHNN sẽ được thực hiện bằng cách khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong CSDL sinh trắc học về khách hàng đã thu thập và kiểm tra. Trong đó, việc kiểm tra được thực hiện bằng phương thức gặp mặt trực tiếp.
Theo đó, các đơn vị sẽ thực hiện hướng dẫn khách hàng thuộc đối tượng này nếu có nhu cầu thực hiện giao dịch trực tuyến trên 10 triệu đồng hoặc tổng giao dịch trong ngày trên 20 triệu đồng thì đăng ký thông tin sinh trắc học trực tiếp tại quầy giao dịch.
Từ nay chuyển khoản từ 10 triệu trở lên không có CCCD cần ra ngân hàng
Những trường hợp bắt buộc phải đổi CCCD gắn chip
Theo Điều 21, Luật Căn cước công dân 2014 có quy định về độ tuổi đổi thẻ căn cước công dân như sau:
- Thẻ Căn cước công dân phải được đổi khi công dân đủ 25 tuổi, đủ 40 tuổi và đủ 60 tuổi;
- Trường hợp thẻ căn cước công dân được cấp, đổi, cấp lại trong thời hạn 02 năm trước tuổi quy định tại khoản 1, Điều này thì vẫn có giá trị sử dụng đến tuổi đổi thẻ tiếp theo.
Như vậy, khi công dân được đủ 25 tuổi, đủ 40 tuổi và đủ 60 tuổi thì phải đổi thẻ căn cước công dân.
Tính đến năm 2024 thì những người sinh vào các năm 1999, 1984 và 1964 đã lần lượt trở thành công dân đủ 25 tuổi, đủ 40 tuổi và đủ 60 tuổi. Như vậy, những người thuộc các năm sinh trên bắt buộc phải đổi thẻ căn cước công dân mới (tức căn cước công dân gắn chip) trong năm 2024.
Người không có CCCD muốn chuyển từ 10 triệu cần ra ngân hàng
Các trường hợp khác phải làm lại căn cước công dân gắn chip bao gồm:
- Chứng minh nhân dân 09 số hết thời hạn sử dụng là 15 năm kể từ ngày cấp (hướng dẫn bởi Mục 2, Phần II, Thông tư 04/1999/TT-BCA);
- Những trường hợp chứng minh nhân dân/Căn cước công dân bị hư hỏng không sử dụng được;
- Những trường hợp có sự thay đổi thông tin về họ, chữ đệm, tên; đặc điểm nhận dạng;
- Những trường hợp có xác định lại giới tính, quê quán;
- Những trường hợp có sai sót về thông tin trên thẻ căn cước công dân/Chứng minh nhân dân;
- Những trường hợp bị mất thẻ Căn cước công dân/Chứng minh nhân dân;
- Những trường hợp được trở lại quốc tịch Việt Nam theo quy định của Luật quốc tịch Việt Nam.
Ngoài ra, đối với mức phạt khi không đổi căn cước công dân hết hạn thì theo điểm b, khoản 1, Điều 10, Nghị định 144/2021/NĐ-CP và Điều 23, Luật căn cước công dân 2014, kể từ năm 2022, việc không đổi căn cước công dân khi hết hạn sẽ bị phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền từ 300.000 - 500.000 đồng.
