Những kẻ lừa đảo thường sử dụng chiêu thức chuyển nhầm tiền vào tài khoản để thực hiện các hành vi như cho vay lãi cao trái phép hoặc chiếm đoạt thông tin cá nhân để lấy trộm tiền từ tài khoản ngân hàng của những người nhận tiền chuyển nhầm.
Cảnh báo chiêu thức cố tình chuyển khoản nhầm để lừa đảo
Vì vậy, khi bạn nhận được tiền chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng, cần cẩn thận để tránh rơi vào bẫy lừa đảo. Dưới đây là một số biện pháp phòng ngừa khi nhận tiền chuyển nhầm:
Không vội vàng chuyển tiền trả lại: Không nên ngay lập tức chuyển tiền trở lại cho bên gửi chuyển nhầm khi nhận được yêu cầu đột xuất, không rõ ràng.
Xác minh thông tin người gửi:
- Kiểm tra kỹ thông tin giao dịch như tên người gửi, số tài khoản, số tiền và nội dung chuyển khoản.
- Cẩn thận với các yêu cầu chuyển khoản từ người gọi điện thoại hoặc nhắn tin không xác định.
Lưu giữ bằng chứng:
- Giữ lại tin nhắn, email thông báo giao dịch là bằng chứng xác thực việc bạn nhận được tiền chuyển nhầm.
- Ghi lại nội dung cuộc trò chuyện với người gửi chuyển nhầm tiền, bao gồm tên, ngày giờ và nội dung trao đổi.
Xác minh số tiền chuyển nhầm:
- Liên hệ điện thoại hoặc đến chi nhánh ngân hàng nơi mở tài khoản để thông báo về việc nhận tiền chuyển nhầm và yêu cầu hướng dẫn truy xuất thông tin.
Bỗng dưng nhận được tiền chuyển khoản nhầm, đừng vội chuyển lại
Không chiếm đoạt tiền chuyển nhầm một cách bất hợp pháp:
- Với các khoản tiền chuyển nhầm nhỏ, không đủ để ngân hàng giải quyết, bạn có thể yêu cầu người gửi cung cấp bản sao kê có dấu xác nhận từ ngân hàng.
- Gặp gỡ trực tiếp để xác nhận giấy sao kê và thực hiện chuyển tiền trả lại cho người gửi chuyển nhầm. Hãy lưu lại bằng chứng về giao dịch này.
Những biện pháp này giúp bảo vệ bạn trước các mưu đồ lừa đảo liên quan đến tiền chuyển nhầm và đảm bảo rằng bạn sẽ không rơi vào tình huống rủi ro tài chính và pháp lý không mong muốn.
