Việc chuyển nhầm tiền trong giao dịch về mặt pháp lý có thể lấy lại được. Tuy nhiên, việc lấy lại được tiền khá phức tạp và mất nhiều công sức, đặc biệt nếu là tài khoản lừa đảo thì nguy cơ mất trắng là rất cao. Vì thế, trước khi chuyển khoản, nên làm một bước để kiểm tra số tài khoản ngân hàng có phải lừa đảo không.
Hướng dẫn tra cứu tài khoản ngân hàng lừa đảo
Thống kê mới nhất cho thấy, mỗi tuần, Trung tâm Giám sát An toàn Không gian mạng Quốc gia nhận được hàng trăm báo cáo về các trường hợp lừa đảo qua mạng. Phần lớn báo cáo có liên quan đến việc sử dụng tài khoản ngân hàng vào hành vi lừa đảo.
Để hạn chế tình trạng này, Trung tâm Giám sát An toàn Không gian mạng Quốc gia đã cung cấp tính năng tra cứu tài khoản ngân hàng. Nhờ đó, trước khi chuyển khoản cho người khác, bạn có thể tra cứu xem số tài khoản ngân hàng mình sắp chuyển tiền có phải số tài khoản đã từng bị báo cáo lừa đảo hay không.
Để tra cứu số tài khoản ngân hàng, bạn có thể truy cập vào trang web thuộc dự án Tín nhiệm mạng của Trung tâm Giám sát An toàn Không gian mạng Quốc gia (National Cyber Security Center: NCSC) tại địa chỉ https://tinnhiemmang.vn/tra-cuu-tai-khoan.
Các bước tra cứu tài khoản lừa đảo cụ thể như sau:
Bước 1: Truy cập vào website theo địa chỉ https://tinnhiemmang.vn/tra-cuu-tai-khoan
Bước 2: Nhập số tài khoản vào ô Tìm kiếm
Bước 3: Màn hình sẽ trả về thông tin số tài khoản, tên tài khoản, ngân hàng của tài khoản mà bạn tra cứu. Nếu bên cạnh tài khoản đó có dòng chữ màu “Cảnh báo lừa đảo” thì bạn tuyệt đối không chuyển tiền đến số tài khoản này kẻo mất tiền oan.
Ngoài ra, bạn cũng có thể báo cáo cho Trung tâm Giám sát An toàn Không gian mạng Quốc gia khi nghi ngờ một tài khoản ngân hàng có dấu hiệu lừa đảo bằng cách nhấn nút “Báo cáo ngay” trên website. Sau đó, trang web sẽ đưa ra các bước hướng dẫn cụ thể giúp bạn báo cáo tài khoản lừa đảo nhanh chóng.
Bên cạnh đó, trên website của Trung tâm Giám sát An toàn Không gian mạng Quốc gia, bạn có thể tra cứu về các website lừa đảo cùng nhiều dịch vụ hữu ích khác.Một số hành vi lừa đảo chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng phổ biến
+ Cố tình chuyển khoản nhầm
Các đối tượng lừa đảo sẽ cố tình chuyển tiền vào tài khoản của người dân. Sau đó, đối tượng lừa đảo sẽ đóng giả người chuyển nhầm, nhân viên ngân hàng,... để gọi điện thoại hoặc gửi tin nhắn về việc chuyển khoản nhầm. Sau đó, chúng sẽ yêu cầu người nhận truy cập vào link của website giả mạo để đánh cắp thông tin và chiếm đoạt tài khoản ngân hàng.
+ Đóng giả làm nhân viên thu hồi nợ
Kẻ xấu có thể chuyển tiền vào tài khoản của người dân, sau đó giả làm nhân viên thu hồi nợ của một công ty tài chính, yêu cầu người dân trả lại số tiền vừa chuyển như một khoản vay với lãi suất cao.
+ Các chiêu trò trúng thưởng
Kẻ xấu sẽ gọi điện hoặc nhắn tin thông báo cho chủ tài khoản đã nhận được một phần quà hoặc phần thưởng có giá trị từ nước ngoài. Để nhận thưởng, chủ tài khoản phải trả phí vận chuyển, tiền thuế,... Sau khi người dân chuyển tiền, kẻ xấu sẽ cắt đứt mọi liên lạc.
- Giả mạo làm nhân viên ngân hàng
Đây được xem là chiêu thức mà nhóm tội phạm sử dụng nhiều nhất vì khách hàng thường sẽ luôn tin tưởng và không mấy đề phòng đối với nhân viên ngân hàng. Kịch bản mà chúng thường sử dụng là tự xưng mình là nhân viên ngân hàng, liên hệ với bạn để thông báo rằng bạn đang có một khoản tiền nào đấy trên hệ thống cần xác nhận. Nếu bạn muốn nhận tiền, hãy cung cấp số chứng minh nhân dân và mã OTP để bên ngân hàng có thể hoàn tất thủ tục.
Thực tế, ngân hàng sẽ không bao giờ yêu cầu bạn cung cấp mã OTP trong bất kỳ trường hợp nào. Nếu như có ai nhận mình là nhân viên ngân hàng và yêu cầu bạn cung cấp OTP thì chúng chính là bọn lừa đảo.
- Giả mạo làm cơ quan chức năng
Nhóm lừa đảo sẽ giả làm cơ quan chức năng nhằm để đánh vào tâm lý của những bạn “yếu bóng vía”. Theo đó nhóm đối tượng sẽ tự xưng là cơ quan công an và báo rằng tài khoản của bạn đang bị tội phạm xâm nhập trái phép. Bạn cần phải cung cấp số tài khoản, mật khẩu và mã OTP để cán bộ có thể điều tra và tìm cách xử lý.
- Giả mạo người thân, bạn bè
Chiêu trò của bọn lừa đảo chuyển tiền qua Internet Banking sẽ tạo Facebook giả mạo hoặc Hack tài khoản Facebook của bạn bè, người thân của bạn. Sau đó bọn chúng sẽ liên hệ và nhờ bạn nhận hộ tiền được gửi từ nước ngoài.
Tuy là hình thức lừa đảo khá xưa cũ nhưng vẫn được bọn tội phạm sử dụng thường xuyên. Nhóm đối tượng này chỉ cần nhắn tin với nội dung như “Bạn ơi, mình đang có một khoản tiền từ nước ngoài vừa chuyển về, bạn vào đường link sau để đăng nhập vào tài khoản Internet banking và nhập OTP vào để nhận tiền giúp mình nhé”. Nếu như bạn không đề phòng mà làm theo thì sau khi click vào link độc hại này, bạn sẽ mất hết dữ liệu cá nhân cũng như các khoản tiền hiện có trong tài khoản.
