Trước đây khi thực hiện mở tài khoản ngân hàng, chiếu theo Thông tư 02/2019/TT-NHNN sửa đổi bổ sung một số điều của Thông tư 23/2014/TT-NHNN thì khách hàng có thể dùng các giấy tờ sau để mở tài khoản thanh toán: Thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn, giấy khai sinh (đối với cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi), thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh (đối với cá nhân là người nước ngoài) của chủ tài khoản.
Nhưng thông tư 17 và 18 của Ngân hàng nhà nước Việt Nam đã cho thấy hộ chiếu không còn là giấy tờ hợp lệ trong việc mở tài khoản ngân hàng và hoạt động thẻ ngân hàng nữa.
Cụ thể tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN, Khoản 2, Điều 12 quy định Hồ sơ mở tài khoản thanh toán, các tài liệu, thông tin, dữ liệu về giấy tờ tùy thân của khách hàng là cá nhân yêu cầu:
a) Trường hợp cá nhân là công dân Việt Nam: Thẻ căn cước công dân, Thẻ căn cước hoặc Căn cước điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02) hoặc Chứng minh nhân dân hoặc Giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi;
b) Trường hợp cá nhân là người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch: Giấy chứng nhận căn cước;
c) Trường hợp cá nhân là người nước ngoài:
(i) Hộ chiếu, đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam phải có thêm thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ có giá trị thay thị thực hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh; hoặc
(ii) Danh tính điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02).
Quy định này có hiệu lực từ ngày 1/10/2024.
Hộ chiếu đã không được chấp nhận trong hoạt động mở tài khoản, làm thẻ ngân hàng
Liên quan tới việc phát hành thẻ ngân hàng, Khoản 2 Điều 9 thông tư 18/ 2024/TT-NNHN cũng quy định về giấy tờ mà khách hàng phải cung cấp như sau:
a) Trường hợp khách hàng cá nhân là người Việt Nam, TCPHT yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ tùy thân để nhận biết khách hàng: Thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước hoặc Căn cước điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02) hoặc Chứng minh nhân dân;
b) Trường hợp khách hàng cá nhân là người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch, TCPHT yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ tùy thân để nhận biết khách hàng: Giấy chứng nhận căn cước;
c) Trường hợp khách hàng cá nhân là người nước ngoài, TCPHT yêu cầu khách hàng cung cấp các giấy tờ tùy thân để nhận biết khách hàng: Hộ chiếu và thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ có giá trị thay thị thực hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh; hoặc danh tính điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02) (nếu có). TCPHT yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ cần thiết để xác minh thời hạn cư trú tại Việt Nam như giấy phép lao động hoặc các giấy tờ do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam;
d) Trường hợp khách hàng tổ chức, TCPHT yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin, tài liệu, dữ liệu để nhận biết khách hàng theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và quy định tại Điều này; bao gồm các tài liệu, thông tin, dữ liệu của người đại diện theo pháp luật của tổ chức hoặc đại diện theo ủy quyền của tổ chức khác (sau đây gọi tắt là đại diện hợp pháp).
Nội dung này cũng có hiệu lực từ 1/10/2024
Như vậy từ 1/10/2024 công dân Việt Nam sẽ không thể dùng Hộ chiếu để mở tài khoản ngân hàng hay phát hành thẻ ngân hàng. Trước quy định này nhiều ngân hàng thông báo để khách hàng đang dùng Hộ chiếu thì cần thay thế giấy tờ tùy thân là căn cước, căn cước công dân, chứng minh nhân dân còn hạn dùng. Từ ngày 1/1/2025 thì chứng minh nhân dân không còn hiệu lực sẽ cần thay thế bằng căn cước hoặc căn cước công dân còn hiệu lực.
